экспертный рейтинг отчетности организации
Финансовый анализ
Автоматический финансовый анализ содержит статистическую оценку отчетности и экспертный рейтинг.
Статистическая оценка отчетности
Этот показатель отражает вероятность того, что компания не начнет процедуру банкротства в следующем году. Фокус проводит скоринг финансового состояния компании, опираясь исключительно на статистические показатели бухгалтерской отчетности и отрасль, что позволяет получить максимально объективную и беспристрастную оценку.
Результирующая оценка находится на шкале от 0 до 100 баллов. Чем больше баллов, тем ниже риск банкротства. С оценкой 20 баллов в следующем году банкротится каждая десятая компания. С оценкой 40 баллов — каждая сотая. С оценкой 60 баллов — каждая тысячная.
Статистические оценки помогают быстро оценить финансовое состояние конкретного юридического лица, а для продвинутых пользователей могут послужить сигналом к более глубокому анализу деятельности контрагента.
Экспертный рейтинг отчетности
Финансовый анализ в Фокусе содержит рейтинговую оценку финансового состояния предприятия. Такая оценка позволяет комплексно и при этом предельно просто оценить финансовое состояние организации.
Экспертный рейтинг вычисляется по эвристической методике. Методика предполагает экспертную усредненную оценку значений финансовых показателей организации с учетом отрасли.
Подробная информация доступна в виде pdf-файлов. Для того, чтобы открыть документ финансового анализа, необходимо перейти по ссылке «Открыть отчет» в блоке «Автоматический финансовый анализ».
Финансовый анализ представляет собой большой аналитический документ, подготовленный экспертами на основе ежегодной бухгалтерской отчетности. Он содержит аргументированную оценку финансового положения изучаемого предприятия и эффективности его деятельности, выводы и приложения.
Экспертный рейтинг подготавливается в веб-сервисе Контур.Эксперт ежегодно по мере появления данных бухгалтерской отчетности.
Финансовый рейтинг контрагента и новые статусы банкротств юрлиц в ЕГРЮЛ
Перед заключением сделки, важно определить финансовое состояние контрагента. Сведения о балансе и задолженностях позволяют понять, сможет ли компания выполнить обязательства по договору. «Экспертный рейтинг отчетности» сообщает о финансовом положении компании, а новый статус банкротств юрлиц помогает вовремя увидеть, что компания готовится к ликвидации.
Показатель финансового состояния контрагента
«Экспертный рейтинг отчетности» — это рейтинг контрагента, вычисляемый по эвристической методике. Алгоритм анализирует финансовые показатели компании и дает усредненную оценку ее состоянию с учетом отрасли. Вы получаете результат, где
Новый маркер позволяет автоматически проверять рейтинг финансового состояния контрагента. Оценку возвращает метод analytics, рейтинг указан в маркере «e6014», а дата, за которую указан рейтинг, в маркере «d6014». Подробный отчет вы можете получить с помощью метода «Финансовый анализ».
Новые статусы банкротств юрлиц ЕГРЮЛ
В ЕГРЮЛ добавили статус «в процессе банкротства», который указывает, что в отношении юрлица ведется наблюдение или уже начата процедура банкротства.
Поле «bankrupting» — в процессе банкротства по данным ЕГРЮЛ — добавили в объект со статусами в метод req. Обратите внимание, не все организации, которые находятся в процессе банкротства, имеют банкротный статус.
Примеры:
Наименование банка
Метод fnsBlockedBankAccounts помогает оценить финансовое здоровье компании. Он возвращает информацию о решениях налоговых органов о частичном или полном приостановлении операций по некоторым счетам компании. Теперь вы можете узнать название банка, в который направлено решение о приостановлении операций контрагента.
Финансовый анализ организации
До подписания договора с контрагентом важно оценить его финансовое состояние. Сервис Контур.Фокус позволяет проанализировать организацию и изучить ее бухгалтерскую отчетность. Автоматический финансовый анализ в сервисе Контур.Фокус содержит статистическую оценку отчетности и экспертный рейтинг.
Бухгалтерская отчетность контрагента
Данные из бухгалтерских форм 1, 2, 3, 4 и 6 представлены в таблицах и интерактивных графиках. В бухгалтерском балансе и отчете о финансовых результатах можно выделить следующие важные показатели: основные средства, дебиторская задолженность, заемные средства, кредиторская задолженность, выручка, чистая прибыль, себестоимость продаж.
Общие показатели бухгалтерской отчётности можно увидеть в карточке компании на вкладке «Сводка» в блоке «Финансы на конец года».
Статистическая оценка отчетности
Статистическая оценка отчетности показывает вероятность начала процедуры банкротства компании в следующем году, опираясь на статистические показатели бухгалтерской отчетности. Это помогает быстро оценить финансовое состояние организации и послужит сигналом к более глубокому анализу деятельности контрагента.
Оценка представляет собой шкалу от 0 до 100 баллов. Чем больше баллов, тем ниже риск банкротства.
Экспертный рейтинг отчетности
Финансовый анализ в Контур.Фокусе содержит рейтинговую оценку финансового состояния компании. Экспертный рейтинг представляет собой комплексную усредненную оценку значений финансовых показателей организации с учетом отрасли.
Информация о финансовом анализе доступна в виде pdf-файлов в блоке «Автоматический финансовый анализ», кнопка «Открыть отчет».
Как оценить финансовое состояние компании и проверить её рейтинг
Разберемся, на что обратить внимание при анализе деятельности компании в первую очередь. И расскажем, как с помощью сервиса «Рейтинг ЮЛ» от СберБанка учесть все нюансы, соблюсти требования налоговой и даже повысить собственную конкурентоспособность.
Показатели финансового состояния организации
Юридическое лицо может выглядеть благонадежно, но при этом иметь судебные разбирательства, огромные долги перед контрагентами, налоговой и другими. Поэтому перед заключением договора, необходимо тщательно изучить факты экономической деятельности компании и проанализировать бухгалтерскую отчетность, чтобы оценить финансовую устойчивость.
Первый показатель устойчивости— превышение дохода над расходами
Это означает, что организация в состоянии эффективно распоряжаться своими деньгами. Если при этом у нее уже налаженный механизм постоянного производства, продажи услуг или товаров, то компанию можно считать финансово устойчивой.
Второй показатель — доля заемных средств в капитале
Если их больше половины, это может быть признаком трудностей. Но здесь многое зависит от отрасли и типа организации. Например, для торговой компании с большими оборотами превышение заемного капитала над собственным допустимо. Это означает, что организация в состоянии эффективно распоряжаться своими деньгами.
Третий показатель финансовой устойчивости — ликвидность
Это способность активов обращаться в деньги. Высокий коэффициент говорит о возможности компании расплачиваться по своим обязательствам в кратчайшие сроки.
Кредитная история компании
Кроме бухгалтерской отчетности, которая отражает финансовое состояние и доходность деятельности компании, стоит запросить кредитную историю. В ней:
В историю попадают все факты кредитного поведения за 10 лет и хранятся в нескольких бюро. Чтобы узнать, в каком именно, необходимо подать заявку в Центральный каталог кредитных историй Банка России через Госуслуги. Затем запрос о кредитной истории контрагента можно отправить на сайте БКИ.
Информацию о платежной дисциплине контрагента можно запросить только с согласия заемщика. Это подробные данные о просроченных платежах, суммы, сроки кредитов, процедуры банкротства.
Собственную кредитную историю можно проверить бесплатно 2 раза в год.
Нарушения свидетельствуют о недобросовестном выполнении обязательств, но сразу отказываться от сотрудничества не стоит. Нужен детальный анализ других источников данных.
Открытые источники информации
Чтобы принять решение о работе с контрагентами, необходимо проанализировать не менее 15 различных реестров:
Эти данные помогут оценить платежеспособность и добросовестность контрагентов. Выявить признаки фирмы-однодневки, мошенничества, финансовой несостоятельности и принять правильное управленческое решение. Но такую оценку трудно провести быстро, она требует не только работы с цифрами, но и изучения деловых отношений, поиска связей, нарушений и множества других деталей.
Кроме финансовых потерь из-за нарушения условий договора, в случае невнимательного анализа контрагента и сотрудничества с нарушителем обязательств, налоговая может заподозрить вас в получении необоснованной выгоды и начать проверку. Поэтому необходимо регулярно следить за положением партнеров.
Что такое Рейтинг ЮЛ
Сервис Рейтинг ЮЛ проведет комплексную оценку деятельности компании или ИП по внешним и внутренним базам данных Сбера и составит детальный отчет. В нем вы сможете изучить показатели, факты нарушения или, наоборот, подтверждение эффективной работы в графическом и табличном форматах.
Рейтинг составляется с применением математической модели оценки рисков и выдает объективный вывод о делах контрагента по шкале от 1 до 10. Низкий рейтинг — подтверждение финансовых трудностей, повышенной кредитной нагрузки и показатель рискованного сотрудничества. Высокий рейтинг подтверждает финансовую устойчивость и безопасность сотрудничества с контрагентом.
Сервис определяет надежность компании и отображает результат цветовым индикатором: красный — низкая финансовая устойчивость, оранжевый — компания находится на рисковой границе, зеленый — надежная компания, подходит для сотрудничества.
У компании в системе СББОЛ появляется бейдж с общей информацией из 23 официальных источников данных.
Экспертный рейтинг отчетности организации
Рейтинг отчетности об устойчивом развитии
С каждым годом среди российских компаний растет понимание, что работа предприятия должна строиться на соблюдении социальных, экологических норм и быть направлена на улучшение условий жизни и труда персонала, людей, проживающих на территории базирования. Именно с этой целью все большее число предприятий, и прежде всего крупных, тратят силы, время и деньги на подготовку отчетов об устойчивом развитии. Кто-то находится в начале пути, кто-то уже много лет отчитывается перед акционерами, сотрудниками и обществом о том, что сделано, какие вопросы решаются, какие проблемы остаются. Какие-то компании публикуют полноценные отчеты в области устойчивого развития, опираясь на международные стандарты и требования, какие-то вставляют в ежегодный отчет перед акционерами раздел об устойчивом развитии.
Цель рейтинга – показать лучшие практики, ориентировать предприятия на расширение деятельности по защите окружающей среды, решению социальных вопросов, поддержке территории базирования.
Главный акцент в построении рейтинга сделан на полноте представляемых данных. Мы считаем, что общество и акционеры имеют право знать, что компании делают в области устойчивого развития, осознают ли они социальную и экологическую ответственность перед будущими поколениями.
Рейтинг не дает оценку деятельности компании в области устойчивого развития. Он определяет, насколько компании честны перед обществом и готовы раскрывать экологическую информацию, данные и факты о взаимоотношении с обществом и персоналом, соответствие общепринятым правилам и требованиям, предъявляемым к отчетности в области устойчивого развития. Основу оценки составляет сам факт наличия информации, данных и заявлений.